本报记者 于进 章利军 通讯员 尤嘉瑞 

　　2017年上半年，受益于钢铁行业大力推进去产能和全面取缔“地条钢”，钢铁市场经营秩序明显好转，钢铁产品价格理性上涨。与国内许多钢铁企业一样，马钢集团销售收入和效益均大幅上升，为具有内部银行功能的马钢财务公司大幅吸收存款、稳定贷款规模、灵活运用各项资金配置手段、提升资金效益创造了有利条件。上半年，马钢财务公司累计实现综合效益1.7072亿元，超进度完成半年任务。    

　　资金运作由“内生型”向“外向型”转变 

　　为全面打通产业链金融服务的上下通道，马钢财务公司秉承合规、稳健的经营理念，坚持创新业务、创新服务、创新功能，紧紧抓住钢材价格上涨、销售政策调整、集团融资顺利、财务公司主动负债能力提升的有利时机，合理配置资产。 

　　借助马钢集团提前发债、外部市场资金价格高位的有利条件，马钢财务公司逐步扩大外部收入比重，资金运作由“内生型”向“外向型”转变，成功完成2家公司的股权多元化归集和平台上线工作，获准开办延伸产业链金融服务试点业务。1月~6月份，马钢财务公司资金运营净收入较去年增加37%，其中外部收入占比较去年增加26%。 

　　此外，3月22日，马钢财务公司票据业务在上海票据交易所正式上线运营，在安徽省非银行金融机构中属首家，标志着马钢票据业务发展进入了统一、规范、透明、高效的全面电子交易时代。 

　　灵活调整短期和长期资金配置模式 

　　3月份，中国银监会为进一步规范金融市场秩序，出台了多项有针对性的文件，加强对银行同业业务的监管，打击非法套利，导致银行机构外委资金大幅萎缩，市场整体资金预期偏紧。 

　　马钢财务公司敏锐抓住这一市场信息，及时调整经营模式。该公司根据集团资金预算和3月~4月份由于相继发债导致短期资金沉淀的特点，充分利用货币基金、银行理财、同业存单、国债、逆回购、短期定存等方式灵活配置资金，逐渐形成了短期资金配置以“货币基金+活期理财”为主，较长资金配置以“信贷+存单+国债”为主的模式，获得较好收益。 

　　多种手段缓解成员单位资金压力 

　　上半年，受人民银行MPA（宏观审慎评估体系）指标考核和吸收存款波动影响，金融市场出现了“融资难、融资贵”的现象。 

　　为积极稳定贷款规模，缓解成员单位资金压力，马钢财务公司进行了实地调研和客户财务状况分析，及时了解成员单位的生产经营情况、盈利能力和融资需求，加大对抗风险能力较高的主线成员单位的信贷投放力度，保持信贷规模稳定增长。上半年，马钢财务公司信贷资产余额日均增长37.96%，最大限度地满足了成员单位的融资需求。 

　　为让所有成员单位的融资压力都有所缓解，马钢财务公司还通过增资放大电子银行承兑汇票开票额度等手段，努力消除成员单位的融资烦恼。上半年，马钢财务公司累计为成员单位开立6个月~12个月的电子银行承兑汇票20.39亿元，比去年同期增加3.98亿元，电子银行承兑汇票承兑日均余额26.53亿元，使成员单位都或多或少感受到身上的担子减轻了几许。 

　　贴近现场为成员单位做好资金服务 

　　近一二年来，与马钢合资的企业日益增多。为让企业在融资过程中减少不必要的麻烦，并最终取得良好成效，马钢财务公司主动当好经营管理高参，贴近现场做好服务，先后对合肥板材、马钢共昌轧辊和法国埃斯科特钢等12家成员单位进行实地调研，提出专业建议，并为17家成员单位提供综合授信服务。 

　　马钢财务公司坚持服务成员单位的理念，上半年累计为成员单位免费办理结算业务9.2234万笔；为成员单位提供优惠利率的存款服务，存款平均利率达1.245%，比上年同期提升6.34%。 

　　同时，该公司强化精准服务，通过远程培训或客户经理上门服务的方式为成员单位提供票据开票、收票、背书、贴现、托收等业务操作指导。目前，马钢财务公司的电子银行承兑汇票系统有76家成员单位接入，直接接受该公司电子银行承兑汇票的外部单位有300多家，累计兑付量较去年同比增加70%，该公司电子银行承兑汇票在外部的认可度和流动性大幅提升。 

　　规范内部银行业务全面防范风险 

　　为确保成员单位账户资金安全，防范操作风险，今年初，马钢财务公司与6家直联银行联合排查成员单位联动账户网银支付功能和管理程序，关闭4家直联银行24个账户的网银对外支付功能，重新修订直联银行账户出入相关授权书和办理流程，规范内部银行金融服务。 

　　在一切规范、规范一切的过程中，马钢财务公司积极推行技术津贴人员带题上岗制度，引导技术骨干利用专业特长解决公司疑难问题。该公司以开发全科目报表为契机，打破软件公司报表系统的局限，通过对资金系统后台机制的分析研究，成功直联算取全量基础科目数据，为后续各类报表开发打下基础。 

　　同时，为促进业务素质的不断提升，马钢财务公司稳步推进反洗钱信息系统建设、内控制度完善、人员培训、业务宣传、反洗钱自评估等方面的工作，加大对可疑交易进行甄别的力度，探讨建立符合财务公司经营特点的反洗钱风险防控模式。按监管部门要求，该公司完成了“三违反”“三套利”等8项行为专项治理工作，进一步排查各类经营风险，推进财务公司合规、稳健、健康运营，扩大了财务公司的担保、投资与外部融资规模，更好地服务于马钢集团及各成员单位的生产经营工作。